Chuyển khoản thành công theo lệnh sếp, nữ kế toán bất ngờ gánh khoản n:ợ hơn 19 tỷ đồng

Năm 2023, Dương Quyên tìm đến Viện Kiểm sát quận Lâm Xuyên (Trung Quốc) để cầu cứu sau nhiều năm mang danh là người nợ tiền dù khẳng định bản thân chưa từng vay bất kỳ khoản nào.

“Tôi chỉ là người làm công ăn lương. Với khoản nợ lớn như vậy, cả đời cũng không thể trả nổi”, Dương Quyên nghẹn ngào trình bày với cơ quan chức năng.

Theo hồ sơ vụ việc, mọi chuyện bắt đầu từ khoảng 10 năm trước khi bà đang làm kế toán cho một doanh nghiệp địa phương. Thời điểm đó, giám đốc công ty là Trương Tuấn cho biết doanh nghiệp gặp khó khăn về tài chính, tài khoản công ty tạm thời không thể sử dụng nên đề nghị mượn tài khoản cá nhân của bà để nhận tiền.

Tin tưởng cấp trên và cho rằng đây là hoạt động phục vụ công việc của doanh nghiệp, Dương Quyên đồng ý.

Không lâu sau, tài khoản cá nhân của bà nhận được khoản tiền 5 triệu Nhân dân tệ. Theo chỉ đạo của giám đốc, nữ kế toán lập tức chuyển toàn bộ số tiền này sang một tài khoản khác đứng tên người đàn ông tên Tôn Hổ.

Với Dương Quyên, đây chỉ là một giao dịch thông thường trong quá trình làm việc. Bà không ngờ rằng quyết định đó lại trở thành khởi đầu của chuỗi ngày đầy sóng gió kéo dài suốt nhiều năm sau.

Từ một nhân viên văn phòng bình thường, Dương Quyên bất ngờ rơi vào vòng xoáy pháp lý kéo dài nhiều năm chỉ vì thực hiện một giao dịch chuyển khoản theo yêu cầu của giám đốc công ty.

Biến cố thực sự xảy đến vào năm 2019 khi một người tên Hùng Băng khởi kiện Trương Tuấn cùng những cá nhân liên quan trong một vụ tranh chấp vay nợ dân sự.

Do đang làm việc xa nhà nên Dương Quyên không hề biết tên mình xuất hiện trong vụ kiện. Trong quá trình giải quyết, tòa án đã xét xử vắng mặt và đưa ra phán quyết xác định bà phải chịu trách nhiệm liên đới đối với khoản nợ 5 triệu Nhân dân tệ.

Từ đó, người phụ nữ chưa từng vay tiền bỗng trở thành con nợ trên giấy tờ pháp lý.

Hệ quả kéo theo là tài khoản ngân hàng bị phong tỏa, tài sản bị kiểm soát, nhà ở bị niêm phong. Cuộc sống gia đình cũng rơi vào cảnh khó khăn khi bà liên tục phải đối mặt với áp lực từ khoản nợ khổng lồ.

Sau khi tiếp nhận đơn kêu cứu của Dương Quyên, cơ quan kiểm sát đã tiến hành rà soát toàn bộ hồ sơ vụ việc và các giao dịch ngân hàng liên quan.

Kết quả xác minh cho thấy ngay sau khi 5 triệu Nhân dân tệ được chuyển vào tài khoản của nữ kế toán, số tiền này đã nhanh chóng được chuyển tiếp sang tài khoản của Tôn Hổ.

Quá trình điều tra không tìm thấy bất kỳ bằng chứng nào cho thấy Dương Quyên sử dụng, chiếm giữ hoặc hưởng lợi từ khoản tiền nói trên.

Một tình tiết quan trọng khác xuất hiện khi cơ quan chức năng làm việc với Trương Tuấn. Thời điểm đó, vị giám đốc này đang chấp hành án trong một vụ án kinh tế khác.

Trong lời khai, Trương Tuấn xác nhận Dương Quyên chỉ là nhân viên kế toán thực hiện giao dịch theo chỉ đạo của ông. Người này thừa nhận khoản nợ là do bản thân đứng ra vay và giấy vay tiền cũng do chính mình lập.

Không dừng lại ở đó, cơ quan kiểm sát tiếp tục xác minh với Tôn Hổ - người nhận số tiền 5 triệu Nhân dân tệ từ tài khoản của Dương Quyên.

Tôn Hổ cho biết ông không có bất kỳ quan hệ vay mượn nào với nữ kế toán. Theo lời khai của người này, khoản tiền thực chất là giao dịch giữa ông và Trương Tuấn, hoàn toàn không liên quan đến Dương Quyên.

Những chứng cứ được thu thập dần cho thấy một điểm thống nhất: Dương Quyên không phải người vay tiền, không sử dụng khoản tiền và cũng không thu được lợi ích nào từ giao dịch.

Sau quá trình xác minh, tháng 10/2023, Viện Kiểm sát quận Lâm Xuyên đã kiến nghị tái thẩm vụ án.

Trên cơ sở các chứng cứ mới được làm rõ, tòa án quyết định mở lại phiên xét xử. Sau khi xem xét toàn diện hồ sơ và các tài liệu bổ sung, bản án trước đó đã bị hủy bỏ.

Đến tháng 6/2024, Dương Quyên chính thức được xác định không phải chịu trách nhiệm đối với khoản nợ 5 triệu Nhân dân tệ.

Sau nhiều năm sống trong cảnh bị liệt vào danh sách nợ xấu, tài sản bị phong tỏa và phải mang tiếng là người vay nợ, nữ kế toán cuối cùng cũng được minh oan.

Vụ việc đã thu hút sự quan tâm lớn của dư luận bởi nguyên nhân bắt nguồn từ một giao dịch chuyển khoản tưởng chừng đơn giản.

Nhiều chuyên gia cho rằng đây là bài học cảnh báo đối với những người thường xuyên sử dụng tài khoản cá nhân để nhận hoặc chuyển tiền thay cho người khác. Dù xuất phát từ sự tin tưởng hay phục vụ công việc, các giao dịch liên quan đến khoản tiền lớn vẫn có thể kéo theo những hệ lụy pháp lý nghiêm trọng nếu không xác định rõ bản chất của dòng tiền cũng như trách nhiệm của từng bên liên quan.

Câu chuyện của Dương Quyên cho thấy chỉ một lần đứng tên nhận và chuyển tiền theo yêu cầu của người khác cũng có thể khiến một cá nhân vô tình bị cuốn vào tranh chấp pháp lý kéo dài nhiều năm, ảnh hưởng nặng nề đến tài sản, danh dự và cuộc sống.