Công an xác minh hàng loạt giao dịch chuyển khoản từ 290 triệu, 354 triệu, 499 triệu đồng... của nhiều người dân

Thời gian gần đây, lực lượng công an tại nhiều địa phương trên cả nước liên tiếp hỗ trợ xác minh, phối hợp với ngân hàng và người dân để trao trả hàng trăm triệu đồng bị chuyển khoản nhầm, góp phần bảo vệ quyền lợi chính đáng của công dân.

Mới đây, ngày 12/6, Công an phường Rạch Giá, tỉnh An Giang cho biết đã hỗ trợ xử lý thành công hai trường hợp chuyển khoản nhầm với tổng số tiền gần 650 triệu đồng.

Cụ thể, vào lúc 15 giờ 10 phút ngày 9/6, bà Nguyễn Thị Huỳnh (SN 1988, trú xã Cái Nước, tỉnh Cà Mau) trong quá trình thực hiện giao dịch ngân hàng đã chuyển nhầm 290 triệu đồng vào tài khoản của anh Đỗ Văn Quý (SN 2006, trú ấp Tà Keo Ngọn, phường Vĩnh Thông, tỉnh An Giang).

Sau khi được cơ quan chức năng liên hệ, ngày 10/6, tại trụ sở Công an phường Rạch Giá, anh Quý đã thực hiện chuyển khoản hoàn trả toàn bộ số tiền 290 triệu đồng cho bà Huỳnh.

Trước đó, ngày 29/5, em Huỳnh Minh Khánh, học sinh lớp 12A4 Trường THPT Nguyễn Trung Trực (phường Rạch Giá), bất ngờ nhận được số tiền 354 triệu đồng từ một tài khoản lạ chuyển đến.

Ngay khi phát hiện sự việc, em Khánh đã chủ động trình báo Công an phường Rạch Giá. Qua xác minh, lực lượng chức năng xác định anh Phạm Đức Dương (SN 2003, trú xã Hòa Bắc, tỉnh Lâm Đồng) là người đã chuyển nhầm số tiền trên.

Đến ngày 31/5, tại Công an phường Rạch Giá, em Khánh đã chuyển trả đầy đủ 354 triệu đồng cho anh Dương.

Không chỉ tại An Giang, một trường hợp tương tự cũng xảy ra tại tỉnh Điện Biên. Ngày 10/6, Thiếu tá Lò Văn Dũng, cán bộ Công an xã Mường Chà, bất ngờ nhận được số tiền 499.999.999 đồng chuyển vào tài khoản cá nhân.

Nhận thấy đây là khoản tiền lớn và có dấu hiệu chuyển nhầm, Thiếu tá Dũng đã chủ động báo cáo lãnh đạo đơn vị, đồng thời phối hợp xác minh thông tin người chuyển tiền để tìm cách hoàn trả.

Qua quá trình xác minh, đến ngày 12/6, Thiếu tá Lò Văn Dũng đã liên hệ được với chị Nguyễn Thị Hương (SN 1978, trú phường Phong Điền, TP Huế) là chủ tài khoản chuyển nhầm số tiền trên. Sau khi thống nhất phương án xử lý, tại ngân hàng, Thiếu tá Dũng cùng người nhà chị Hương tại Điện Biên đã hoàn tất các thủ tục cần thiết để chuyển trả đầy đủ số tiền gần 500 triệu đồng cho chủ tài khoản.

Trước đó, ngày 8/6, Công an xã Bình Minh, tỉnh Ninh Bình cũng tiếp nhận trình báo của anh Phạm Văn Trình (SN 1980, trú phường Hải Dương, TP Hải Phòng) về việc chuyển nhầm tiền.

Theo trình bày, ngày 19/3/2026, trong quá trình thực hiện giao dịch từ tài khoản VietinBank mang tên mình, anh Trình đã sơ suất chuyển nhầm 20 triệu đồng vào một tài khoản khác cũng mở tại VietinBank mang tên Phạm Văn Dũng.

Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, Công an xã Bình Minh đã phối hợp với các đơn vị liên quan tiến hành xác minh. Kết quả xác định chủ tài khoản nhận nhầm là anh Phạm Văn Dũng (SN 1978, trú xóm Cồn Thoi 9, xã Bình Minh).

Sau quá trình phối hợp làm việc với ngân hàng và các bên liên quan, đến 18 giờ cùng ngày, anh Phạm Văn Trình đã nhận lại đầy đủ số tiền 20 triệu đồng chuyển nhầm.

Qua các vụ việc trên, cơ quan công an khuyến cáo người dân cần đặc biệt cẩn trọng khi thực hiện các giao dịch chuyển khoản, nhất là với những khoản tiền có giá trị lớn.

Người dân được khuyến nghị kiểm tra kỹ số tài khoản, tên người nhận và nội dung giao dịch trước khi xác nhận chuyển tiền. Trường hợp phát hiện chuyển nhầm hoặc nhận được tiền không rõ nguồn gốc, cần nhanh chóng liên hệ với ngân hàng hoặc cơ quan công an nơi gần nhất để được hướng dẫn xử lý theo đúng quy định của pháp luật.

Bên cạnh đó, cơ quan chức năng cũng cảnh báo người dân không tự ý sử dụng số tiền được chuyển nhầm, không thực hiện giao dịch theo yêu cầu của người lạ và cần cảnh giác với các thủ đoạn lừa đảo như giả danh cơ quan chức năng, yêu cầu hoàn tiền khẩn cấp hoặc đe dọa xử lý pháp luật nhằm gây áp lực buộc chuyển tiền.

Tác giả: Thu Hiền

Theo Tạp chí Sở hữu Trí tuệ (Đăng 13/6/2026 | 10:01)