Ngân hàng Nhà nước lưu ý người dân khi mua vàng

Ngân hàng Nhà nước là cơ quan thay mặt Chính phủ thống nhất quản lý nhà nước đối với hoạt động kinh doanh vàng. Những năm qua, cơ quan này đã triển khai đồng bộ nhiều giải pháp nhằm hoàn thiện hành lang pháp lý, nâng cao hiệu quả quản lý thị trường vàng. Hệ thống văn bản quy phạm pháp luật liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng liên tục được bổ sung, hoàn thiện, tạo cơ sở pháp lý cho công tác quản lý nhà nước trong lĩnh vực này.

Ngày 3/4/2012, Chính phủ ban hành Nghị định số 24/2012/NĐ-CP về quản lý hoạt động kinh doanh vàng nhằm tăng cường hiệu lực quản lý nhà nước đối với thị trường vàng, góp phần ổn định kinh tế vĩ mô, bảo đảm an toàn hệ thống tài chính - tiền tệ quốc gia và hạn chế tình trạng “vàng hóa” nền kinh tế.

Tiếp đó, ngày 26/8/2025, Chính phủ ban hành Nghị định số 232/2025/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 24/2012/NĐ-CP. Nghị định mới có một số điểm đáng chú ý như:

• Bãi bỏ quy định Nhà nước độc quyền sản xuất vàng miếng.

• Bổ sung quy định bắt buộc thanh toán qua tài khoản đối với các giao dịch mua, bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên trong ngày của một khách hàng.

• Bổ sung trách nhiệm đối với các doanh nghiệp sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ khi bán vàng nguyên liệu mua từ doanh nghiệp hoặc ngân hàng thương mại.

Nhằm tăng cường quản lý hoạt động kinh doanh vàng, thời gian qua Ngân hàng Nhà nước Khu vực 1 đã phối hợp với các cơ quan chức năng gồm Công an TP Hà Nội, Cục Thuế TP Hà Nội và Sở Công Thương tiến hành thanh tra, kiểm tra nhiều đơn vị kinh doanh vàng trên địa bàn.

Qua công tác kiểm tra, đoàn thanh tra đã phát hiện một số vi phạm và chuyển hồ sơ cho cơ quan có thẩm quyền xử lý theo quy định. Các sai phạm chủ yếu liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền; chế độ báo cáo, cung cấp thông tin; trách nhiệm của doanh nghiệp kinh doanh mua bán vàng miếng khi thay đổi mạng lưới chi nhánh hoặc địa điểm kinh doanh; cùng các vi phạm về hóa đơn, thuế.

Theo Ngân hàng Nhà nước, những tồn tại trên cho thấy vẫn còn một bộ phận doanh nghiệp chưa nhận thức đầy đủ trách nhiệm tuân thủ pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng.

Do đó, các doanh nghiệp cần chủ động cập nhật quy định pháp luật hiện hành, rà soát toàn bộ quy trình hoạt động, tăng cường công tác tuyên truyền, phổ biến quy định tới người lao động, đồng thời tổ chức các khóa đào tạo phù hợp với từng vị trí công việc để nhân viên hiểu rõ và thực hiện đúng quy định pháp luật, đặc biệt là các quy định về phòng, chống rửa tiền.

Bên cạnh đó, để người dân nắm rõ quy định, tránh vô tình vi phạm pháp luật trong quá trình giao dịch vàng, Ngân hàng Nhà nước Khu vực 1 đưa ra một số khuyến cáo:

Thứ nhất, chỉ thực hiện mua bán vàng miếng tại các ngân hàng thương mại và doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp phép.

Thứ hai, đối với các giao dịch mua bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên trong cùng một ngày của một khách hàng, việc thanh toán phải được thực hiện thông qua tài khoản thanh toán của khách hàng và tài khoản của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Ngân hàng Nhà nước cho rằng việc doanh nghiệp, ngân hàng thương mại và người dân nắm rõ các quy định mới sẽ góp phần nâng cao hiệu quả quản lý thị trường vàng, hạn chế nguy cơ bị xử phạt vi phạm hành chính, đồng thời hỗ trợ công tác phòng ngừa, đấu tranh với các hành vi vi phạm pháp luật, bảo đảm an toàn cho hệ thống ngân hàng, doanh nghiệp kinh doanh vàng và góp phần giữ vững an ninh, trật tự trên địa bàn.